申购基金份额怎么算?申购基金按当天净值吗?
时间:2023-04-27 15:08:02来源:科极网

申购基金份额怎么算

申购基金份额=净申购额/交易日基金单位份额净值。净申购额就是指投资者准备投资到基金中的资金减去基金申购费用,一般净申购金额=申购金额/(1+申购费率);基金单位份额净值就是指一份基金的价格。

在投资基金的时候,往往是可以明确了解到基金的申购费率以及基金单位净值,然后投资就可以根据这些指标计算出基金净申购额,从而确定投资基金后的份额是多少。假设投资者要申购10000元基金,申购费率是1.5%,当日的净值是1.2,那么净申购基金金额=10000÷(1+1.5%)=9852.2元,申购基金费用=10000-9852.2=147.8元,申购基金份额为9852.2÷1.2=8210.1份。

申购基金按当天净值吗

申购确认日期

“基金申购净值按申购确认日期开始计算,交易日的15点之前买入基金按照当天的净值计算,15点之后买入基金按下一个基金交易日的净值计算份额。比如你在今天15点前申购了某基金,明天才能确认份额,按照明天的净值来算。”

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